大风暴来临：教育培训机构被打爆，只是个开始

一切真正危机的最根本原因，总不外乎群众的贫困和他们有限的消费。

——马克思

新东方的俞敏洪先生，写过一本书：

《我曾走在崩溃的边缘》。

经历了一个周末，我们基本上可以跟俞先生说句掏心窝子的话了。

俞先生，自信点，把“曾”去掉吧。

上周五晚间，三家中国市值最高的课后辅导教育公司——新东方、好未来和高途，在美股开盘后的短短几分钟之内，股价跌到了多年前上市的起点。

收盘时，最高跌去了71%。

这波教育股崩盘的起因是，当天下午流窜于网络的一份政府文件——

《关于进一步减轻义务教育阶段学生作业负担和校外培训负担的意见》。

这份屠杀教培行业的文件，有8个杀招，招招毙命。

第一，不得占用法定节假日、休息日和寒暑假补课。

——80%-90%的培训机构，挂掉。

第二，不得提供和传播拍照搜题等不良工具或方法。

——小猿搜题/作业帮搜题APP，凉凉。

第三，严禁提供境外教育课程，严禁聘请境外外籍人士。

——以Vipkid为代表的各类国外课程，卒。

第四，学科类教育机构一律不得上市。

——新东方、好未来和高途，卒。

第五，通过第三方托管和风险储备金等方式加强预收款监管。

——靠预收款运作的中小教培机构，卒。

第六，不再审批新的学科类教育机构，已有机构转为非盈利。

——各种学科类教育辅导，卒。

第七，线上学科类培训机构全面排查，重新按照标准从严审批。

——线上培训机构，躺平。

第八，教育培训不得在媒体上打广告，也不得在学校变相发广告。

——教培机构拉人头，堵死。

不让寒暑假办班，不让线上培训，不让线下拉人头，不让上市融资，不让收取预收款……什么叫至暗时刻？这就叫至暗时刻。

此时此刻，能挽救新东方的，只剩干托儿所这一条路了。

更狠的是，这份文件出台的方式。

流出时间，是7月23日，周五。而官宣时间，是7月24日，周六。

为什么先网上流出，再高层官宣？

因为，周六美股休市。

于是——

趁着周五开市，释放一波消息，干一波教培行业的上市龙头，给中小机构助助兴。

教培崩盘的同一天，一场针对楼市的战役也打响了。

7月24日，住建部联合八部门共同出手整治房地产市场乱象。

要在三年内，实现房地产秩序的明显好转。

要对调控工作不利、房价上涨过快的城市，坚决予以问责；

要加强金融监管，完善房地产企业“三线四档”融资管理规则；

要落实涉房贷款集中制管理，坚决查处经营贷、消费贷、信用贷违规用于购房；

着力建设房地联动机制，推广北京做法，限房价、控地价、提品质。

说实话，以上这些话从2018年都开始念叨，全是念叨了4年的老词儿。真正值得注意的是：

这些老词儿念叨不过12个小时，当下房价上涨过快的典型城市“上海”，率先加码了调控。

住房赠与，被纳入限购范围；

上调房贷利率，首套5%，二套5.7%。

如此快的政策响应速度，尚属中国房地产史上的第一次。

这意味着什么？

这意味着——

中国楼市的调控传导机制，做到了史无前例的顺畅，做到了史无前例的上令下行。

这意味着——

将有一大波房价上涨过快的典型城市，将以史无前例的响应速度，加入调控加码的大军中。

这意味着——

接下来，但凡是涨幅过高的城市，都将面临快速且猛烈的政策集火。

比如，一二手仍然倒挂，打新仍然火热的杭州；比如，刚刚经历一轮猛涨周期的广州；比如，高喊着买入2万时代的浙江地市。

教培机构崩盘，楼市被再次暴打的同一天，腾讯收到了本月的第6张罚单。

7月24日，腾讯接到国家市场监督管理总局反垄断的行政处罚书——

腾讯不得与上游版权方达成或变相达成独家版权协议，并罚款50万。

说实话，这段时间对互联网企业的反垄断调查和处罚，多到已经让人麻木。

下面这张图，是过去半年时间里的互联网大事件——

无人不垄断，无人垄断不被罚。

如今的互联网，活像一只只待宰的鸡。

一道道的刀口，架在脖子上。

巨头们，有的上市不成反被操；有的立案调查大出血，有的请去喝茶被整改。

有的不仅APP被下架，还幸运的迎来了七剑下天山一般的奢华阵容进驻。

当年与巨头共舞的资本们，现在如屁滚尿流般在股市里嗷嗷砸盘。

腾讯从最高点跌幅35%，阿里最大跌幅40%，美团最大跌幅50%，拼多多最大跌幅55%，京东最大跌幅40%……

说的好听点，叫用脚投票。

说的不好听，叫背叛革命。

以上三件事，发生在同一天。

请让我们铭记这一天，7月24日。

这是一个风暴日，在这个风暴日里，我们挥别了一个旧时代。

有句话可能有点敏感，但我不得不说：

新的时代已经来临，我们开始“从右转左"

接下来——

我们将在社会周期的剧烈震荡、撕裂和高压下，迎来旧利益集团的爆破和坍塌。

我们先来回顾一下，过去半年发生了什么事？

除了上面的严控楼市、严打教培和重锤互联网垄断之外——

还有防止资本无序扩张、教育平权、限制996加班，互联网公司取消大小周、建立共同富裕示范区、打击非法集资、打击互联网金融……

上半年的这些浪花，正在汇聚成一股浪潮。

这股浪潮，很多人称之为“反内卷”。

但准确来说，应该叫“共同富裕”。

此前，后台一直有人让我聊聊“共同富裕”。这是一个宏大的命题，今天我只想简单跟大家聊聊“共同富裕”的底层逻辑线。

改革开放40年，是中国最好的40年。

这40年里，我们先后赶上了人口红利、互联网红利、全球化红利和移动互联网红利。

这40年里，我们的平均经济增速，能干到9.5%。

这是属于中国的增量时代。

增量时代里，到处是黄金，人人能挣钱。

自2018年开始，我们的经济增速放缓了，从前40年的9.5%，下滑到5%-6%的区间。

未来5年，甚至10年，我们都要做好经济增速在6%，甚至5.5%的中低增速区间。

伴随经济增速的放缓，我们开始从“增量时代”进入“存量时代”。

当高增速消失后，问题出现了——

地上的黄金，越来越少。挣钱的机会，越来越少。

我们必须拿着铁锹、撅着屁股、掘地三尺、狠干一番，才能挖到一粒微不足道的金沙。甚至还要把别人口袋里的那粒金沙抢过来，你才能过的更好。

为此，我们必须一边撅腚996，一边把同样撅腚996的竞争者们干死。

普通人必须努力到把shi挤出来的程度，才能过上相对安稳的生活。

这也就是我们常说的“内卷”。

内卷的本质是什么？

是经济增速放缓后，增量时代向存量时代的切换过程中，产生的“激烈竞争不适感”。

激烈竞争不适感的后果是什么？

矛盾激化，戾气横生。

当矛盾和戾气累积到一定程度，就是普通人的掀桌子。

正如马克思所说：

一切真正危机的最根本原因，总不外乎群众的贫困和他们有限的消费。

想要消解内卷的唯一办法，就是——

经济重返高速增长，社会再次遍地黄金。

想要重返高速增长的唯一办法，就是——

寻找新的动能，引导新一轮的技术革命爆发。

下面这张图，是过去300年全球一共经历的3次工业革命和5次技术浪潮。

每一次技术革命的爆发，都能破坏式的带来生产力的迭代；

每一次技术革命的爆发，都能爆发式的推动生产效率边际递减曲线右移；

每一次技术革命的爆发，都能跨越式的拉动经济增速抵达一个更高水平。

正因为如此，我们才会在今年的十四五规划纲要中，把创新排在首位，不顾一切的狂点科技树。

创新科技树的重要性，甚至要高于底层、底线和安全。

以科技树的成长，带来新一轮的经济增速浪潮，让社会再次遍地黄金和充满机会。

但是，我们也不得不承认，科技的成长需要时间。

在等待科技树成长的过程中，存量时代里的内卷戾气和贫富差距矛盾，仍然在不断累积。

如何去消解这些矛盾和戾气，让社会在相对平稳的环境中，等待科技树的突破？

“共同富裕”。

如何实现共同富裕？

共同富裕的本质，是分配。

实现共同富裕的本质，是向分配开刀！

第一刀，先削峰。

于是，反垄断战役打响了，向资本开炮了，对金融围剿了，向前期跳涨过高的城市问责了……

第二刀，再填谷。

于是，乡村振兴落地了，医疗集采和平价医疗推进了，保障房、公租房和共有产权住房落地了，单双周轮休取消了……

第三刀，打通上升通道。

于是，屠杀教培了，教育平权了，多校划片了，缓步绞杀学区房了……

讲到这里，我们再回头想想“共同富裕示范区”为什么会落地在浙江？

难道仅仅是因为民富？

还是因为——

这里既有互联网的准垄断企业，又有相对突出的高房价问题，还有庞大中产的“鸡娃式”高竞争教育内卷。

大时代，呼啸而来。

教育培训机构被打爆，只是个开始。

作为一个普通人，如何在这个时代里生存？

第一，一切与民生相关的行业都将是微利行业，不会有太大的投资价值。

比如，教育、医疗，以及一切与民争利的互联网平台。

第二，一切前期市场过热、房价跳涨过高的城市，都将迎来新一轮的盘整。

比如深圳、杭州、西安、成都。

第三，绝大多数绝对刚需的产品，收益率可能都不会太高。

比如，各类老破小。

受保障房冲击最大的，就是这批绝对刚需产品。

绝对刚需，很可能被后期供应较大的共有产权住房、保障房和公租房所分流和冲散。

第四，有科技红利倾泻和落地的城市，将是未来楼市里的最大机会。

比如，在十四五规划纲要中，作为国家科学中心被重点点名的北京、上海、广州、深圳和合肥。

以及，在过去三年，垄断了全国70%以上的科创类企业，烧掉了国家花在“闷头点科技树”上70%资金的：北京、上海、广州、深圳、南京、杭州、成都、武汉、合肥、苏州、宁波、无锡。

这些城市，将在新一轮的产业爆发来临时，在内部催生出磅礴的购买力。

第五，一线城市周边，距离就业中心通勤在一个半小时以内的卫星城。

比如，北三县。

一线城市的刚需住房问题，除了依靠共有产权等保障房来解决之外，还有就是“都市圈卫星城”。

谨以此文，献给这个浩荡而来的大时代。

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