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[留学] 留学生存了2000磅被怀疑洗钱？此类事件如何预防？

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爱如风过无踪迹 发表于 2021-7-22 14:19:50 | 只看该作者 打印 上一主题 下一主题
 
来源:中国侨网微信公众号

中国侨网7月21日电 题：留学生存了2000磅被怀疑洗钱？此类事件如何预防？

距离95个英国银行账户因涉嫌洗钱被冻结已过去两年多。

2019年3月，英国国家经济犯罪中心以涉嫌“洗钱”为由冻结了95个中国在英留学生的银行账户，冻结账户总额达360多万英磅。

两年多过去，有些留学生已放弃被冻结的资金，毕业回国；也有些留学生通过寻求律师的帮助，维护自身权益。

留学生存了2000磅被怀疑洗钱？此类事件如何预防？ 第1张图片


近日，5位留学生的代理律师朱小久讲述了这件事的进展。

她表示，这两年多，她陆续接触到被英国冻结银行账户的中国留学生和英国华人，人数将近30人。英国有针对性地以中国留学生或以当地华人为对象进行调查洗钱，有逐步蔓延和深化的趋势。

朱小久所接触的留学生中，一名留学生刚刚到英国两个月，只在银行存入2000英镑，银行卡便被冻结。

还有一位留学生向三名同学以私下换汇的方式，每人换汇2000镑，三人分别向他的银行账户转入这笔款项。

然而，其中一位借款的同学又找了另一个人代为转入这位留学生的账户。

短期内三个不同的账户向同一账户转入款项，这位留学生的账户被以“有洗钱嫌疑”遭到冻结。

警方在追查这三笔钱的来源时，追查到其中一个存入2000镑的银行卡上，已经存了300万镑的资金，据此认定这笔资金涉嫌洗钱的意图已经很明显。

在这种情况下，朱小久只能劝被冻结账户的同学放弃上诉，接受账户被冻结的事实。

留学生存了2000磅被怀疑洗钱？此类事件如何预防？ 第2张图片


2019年，这些银行卡账户被冻结后，英国国家犯罪调查局的官方通报了95个被冻结账户的一些共同特征：

这些账户都曾收到过从自动化服务设备存入的现金存款。

无论通过自动化服务设备还是其他形式，存款入账的模式都被认为与已知洗钱手段吻合，如：小额多笔现金存入，以避免被银行和监管机构察觉，这被业内称之为“化整为零”。

此次大多数账户持有人为中国留学生，现金为家人提供用以支持学业，但被花费在非留学相关项目上。

这些账户内部分大额资金被用于购物运回中国，并且商品收件人跟下订单者、付款账户持有人之间都没有关系。

银行卡被冻结给生活和学习都带来诸多不便，不少留学生因为法律知识缺乏，并未意识到如此使用其银行账户是潜在的违法行为。

还有一些涉案学生在不知情的情况下被不法分子利用。

留学生存了2000磅被怀疑洗钱？此类事件如何预防？ 第3张图片


海外留学生该如何预防此类现象发生？专业人士表示：

留学生平时如果要存钱，要直接主动去银行柜台或者找银行经理，说明自己的现金来源。

应尽量避免小金额多次的存款；如果有相关行为，要主动通知银行存了多少笔、总共多少金额，解释资金来源等。

不要私下换汇，一些人觉得私下换汇比到银行办理更方便，汇率更优惠，便将自己的私人银行账户提供他人用于资金转账，殊不知这存在法律风险。

在这里，

小侨也提醒海外留学生

严守当地法律！

避免私下换汇！

保护财产安全！

(参考资料：英国《华闻周刊》、法国《欧洲时报》、上观新闻、中国新闻网、中国侨网；作者/编辑：徐文欣)


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精彩评论5

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沙发
伶珑剔透 发表于 2021-7-22 14:20:03 | 只看该作者
 
估计是换汇渠道有问题，连带被冻的
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板凳
名字5461289 发表于 2021-7-22 14:20:39 | 只看该作者
 
留学生真有钱，平均每个人都有3.6万英镑，折合人民币都有30万来了
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地板
timberpuma 发表于 2021-7-22 14:21:08 | 只看该作者
 
明显是洗钱了。
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5#
至尊伄 发表于 2021-7-22 14:21:50 | 只看该作者
 
不去就可以啦，
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6#
玉米大棒 发表于 2021-7-22 14:22:02 | 只看该作者
 
这就是他们的小题大做。
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