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[问答] 美国新移民如何纳税？

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@Xizi_Y6LIxBTX 发表于 2021-12-13 08:43:11 | 只看该作者 打印 上一主题 下一主题
 
任何有收入，住在美国，并符合特定条件的人都需要报税并缴纳所有应缴税款，所以美国移民同样需要纳税。而美国的税务体系和国内的税务体系相差巨大，一般移民在美国生活工作，避免不了每年需要进行各式各样的纳税申报。
美国新移民如何纳税?

美国新移民如何纳税？ 第1张图片

美国新移民如何纳税

美国的税务体系跟中国大体相当。有个人所得税，如果我们有公司，那么有公司税，地方政府还有些地方税，类似房产税，销售税等。对于我们投资移民来说，我们进入美国，第一要面对的就是个人所得税。
因为在美国，经济比较发达，税务的杠杆作用比较明显，它的起征点搞得就比较复杂。
不管是临时绿卡还是永久绿卡持有者都是美国的税务居民，不是非税务居民。也就是说，不管您在世界的任何一个地方，您有绿卡，您就需要以美国的税务居民身份申报全球税。
除了绿卡，公民是美国税务居民，需要申报全球税以外，还有一类也是美国税务居民，就是看您在美国居住的时间了。如果您在美国居住的时间超过183天，或者累计超过183天，您也是美国的税务居民。
个人所得税申报内容
① 收入要报税。
收入上有：工资收入，理财收入，房产出租收入，股票买卖收入，等等
② 资产要披露。
要披露的资产有：海外金融资产(也就是美国以外的银行账户，包括：现金，基金，股票，等等
个人所得税的申报还包括：项目方的收益表K-1表。
新移民该如何缴税
美国全球征税政策针对的是全球范围内的个人收入，以及海外特定金融资产，而不包括个人总资产。也就是说，个人工资、银行利息、房产租金、金融收入(如证券、基金交易收入、股息及分红收入、房产买卖收入等)，都在税务征收范围内。但是个人资产中并未增值的部分只需要申报，并不需要缴税。
我国内拥有的多套房子会被征税吗?中国籍绿卡持有者不必担心国内房产需要向美国政府缴税的问题。美国的全球征税政策针对的是个人收入，而不是个人资产。因此，不动产并不在申报范围内，但是在登陆之后有相关的房租收入，就必须对此进行申报。同样，绿卡持有人如果在国内拥有公司股份，只要绿卡持有人没有从中获取分红，就不必对此进行申报;但一旦实现利润分红，则需要对分红部分进行税务申报。
联邦税的税率分别为七档，10%，15%，25%，28%，33%，35%和39.6%。所得税包括：第一，劳动所得，例如工资、奖金、从事商业和实业所得;第二，非劳动所得，包括租金、投资收入、有限合伙收益所得;第三，退休计划的提领。
在美国如何合理避税

美国的税收是以家庭为单位征收的，家庭年总收入并非为最后的纳税基础，在总收入之后，可以减去例外(Exception)、折扣(Deduction)、扩展项(Extension)、个人养老金计划、购房及贷款等等。按照最后的净收入来纳税。如何合理避税?有以下几种方式：
第一，申请人在获得美国移民签证后，需要在180天内入境美国报到，而登陆美国之日，新移民才开始履行向美国政府申报财产的义务，在成为永久居民之前所有的海外非增值资产都不需要向美国政府交税，只有登陆后已经实现的增值收入，才需要向美国政府申报并依法纳税。因此要保存好自己的收入和资产的各种来源证明文件，为了避免误征或罚款，应尽量保证财产来源证明的准确性。
第二，收入低、财产少的配偶做主申请人。如夫妻申请移民时，以收入低、财产少的配偶当主申请人，如只有一人申请绿卡，则配偶在美国以外的资产就不会有海外所得课税问题。
第三，海外收入有免税额，中美税收可互抵。对于永久居民一年在美国境外工作居留超过330天的，2011年单人抵税金额是9.14万美元。夫妻双方可以免联邦收入税18.28万美元。例如，中国企业所得税为20%~25%，分红的个人所得税是20%，累计近40%，而美国不同州个人所得税税率约为15%~20%;购房投资等盈利收益在中国按20%的税率，而投资收益在美国仅为15%的税率，那在中国缴的税就可以抵消美国要缴的部分。
第四，规避遗产税，成为美国公民前，对于美国境内的财产，外国公民可以毫无顾虑地赠与给自己的子女。
第五，还可以成立公司，将家庭部分花费(能与经营相关的)计入公司营运费用(Business Deduction)，减少税收。
第六，美国政府规定，在2010年4月30日之前签约买房的人，可以得到房屋总价10%的退税(Credit)，最高不超过8000美元，这部分在税法上是退税(Credit)，与减免(Deduction)还有区别，即退税是多少钱就是多少钱，而减免则是在总收入中减去一部分收入，然后再根据余下的部分计算应缴税额，因此，退税比减免更有利报税者，能够得到退税就不要采用减免。
第七，移民前考虑财产处分与否的差异，规划资金如何流入美国。例如可以在移民前将房产或股票先行出售，取得现金后待移民后再买回，或者赠与家人，就可避免相关税务问题。美国税法有很多抵税和免税的条目，中国移民的牵涉面相当广，因此省税方式也很多。财产转移与赠与、房屋买卖、长期投资都可以省税，甚至坐飞机或开车外出也能获得适当的减免。


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标签：海外移民中美美国生活工作
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