外汇的CRM有哪些功能?

谢邀。
一般刚搭建完平台或者现有的CRM不满足要求时，券商或者大型IB代理会考虑采购或替换现有的CRM。基于金融行业的特殊性，外汇行业的CRM与其他行业的CRM不同。


主要分为三个部分：
多层级代理管理系统IB System

零售外汇市场的营销获客主要有两种方式：直客模式和代理模式。
在中国市场，主要以代理模式为主。据不完全统计，中国市场上大约有10万+的IB代理，从只有十几个客户的个人IB到拥有上百员工的大型IB，这些大大小小的IB构成了庞大而复杂的多层级代理网络。
不同层级的IB代理对应不同的返佣规则，而佣金的计算和返佣是外汇CRM必要的特色功能。

张先生是我们近期接触到的一位客户，他的公司是一家MT4的主标经纪商，目前手下有三家白标经纪商。据张先生表示，他们公司之前使用的CRM是找了两个技术人员进行二次开发的系统，但是现在发现并不符合下面客户的需求。

之前他们的返佣主要是在MT4上完成，而MT4上只能完成一级代理的返佣，对于二级代理商
的返佣计算，他们主要采用手工计算的方式在报表中进行整理，过程非常繁琐而且容易出现人工错误。

IB代理也不能及时核对自己的佣金数据，手下的一家白标经纪商向张先生推荐使用专门的CRM系统来进行客户管理和返佣计算。

在线任务处理的Back Office

Amy是一个散户投资者，2015年萌生了开个股票交易账户的想法。在百度上搜索了解后，发现去证券营业厅开户非常麻烦，而且佣金很高。而网上开户很方便简单，只需要填写资料、上传证件、再进行视频验证即可，而且佣金还比线下开户便宜，最终选择了在线开户。

近年来，在线开户的方便快捷使得越来越多的金融机构将线下业务流程搬到了线上进行处理。零售外汇作为一个全球化的市场，交易者可能来自全球各地，在线开户、入金、交易、出金等操作都在线上进行。券商需要一个“后台操作系统”来对交易者发起的任务进行在线处理。


客户集成管理和分群运营的CRM

KYC（know-your-customer）了解你的客户，要求金融机构对客户进行全面的了解。这包括基本的客户信息、风险偏好、交易习惯等。
大多数的CRM系统主要是对客户资料进行存储、管理，但是零售外汇市场的交易特性要求对客户的资料管理必须包含相应账户的交易记录。
Broker Work将客户的个人资料、账户信息、交易记录、销售的跟进记录等资料统一在一个模块中，方便券商或IB代理便捷全面地了解客户，建立客户画像并对客户行为进行分析。




详细分析客户资料和交易记录后，券商可能会发现：

Joe是个小额高频交易者，这种客户能给自己带来较多的佣金报酬，需要和他维持良好的客户关系；

Dyson交易频次低，但每次交易量大，需要注意这是否是大客户，会不会有流动性风险；

Dido每笔交易的开平仓时间非常接近，是否存在“恶意刷单”的嫌疑？

目前市场上有三种CRM：

第一种是根据自身业务需求定制化CRM系统，这种系统能满足自己的个性化需求，但研发要求的技术实力较强，需要的开发成本较高，对一家刚起步的券商来说投入产出比不太；

第二种是通用型CRM，这种CRM系统市场上数量最多，大部分行业都可以使用，但是它并非基于零售券商业务流程而设计，只能满足券商简单的客户管理功能，使用效率低下；

第三种是外汇行业专用的CRM系统，这种系统主要由行业内的技术服务提供商提供。产品的设计符合行业业务流程和员工使用习惯，金融技术服务提供商研发的专用CRM产品稳定成熟，同行使用较多，而且不需要自己进行技术维护，对新券商来说非常方便。

Broker Work是一款集成化的系统，包括后台业务操作、客户管理、代理管理三大核心功能。自推出以来，服务超过200+客户，深受券商喜爱。


Broker Work拥有多层级的代理管理功能，并拥有实时返佣和按天返佣等自动返佣功能，帮助券商简化返佣结算流程，提升工作效率；券商或大型IB可以根据自身的代理层级来设置不同的代理返佣规则，手下的IB代理也可随时登录系统查看并核对自己的佣金。
此外，使用Broker Work，券商或大型IB可以创建代理申请链接，通过链接可以实现代理的自动化申请，减少券商创建和填写代理申请资料的时间。Broker Work让每一个代理都拥有自己专属的推广链接，通过此推广链接注册的客户将自动归属给相应的代理，方便代理进行推广宣传。


当交易者可在Trader Work中申请在线开户、出入金，券商在Broker Work中可以审核客户的开户资料，进行身份有效性识别，并可通过系统的邮件、短信等方式及时通知客户审核结果。


Broker Work有一个k客户管理功能是自动跟踪客户状态。从销售线索到开户、入金、交易，系统将自动跟踪交易者状态，便于券商和代理进行分群运营。


比如对“已开户未入金”的客户，券商可以策划针对性的活动，通过邮件或短信、IP电话等方式直接触达客户，促使客户转化入金。


券商或代理只需要付出极少的成本，即可拥有性能稳定、产品成熟的专用CRM系统，而且无需券商进行技术维护，非常便利。


LEAN WORK是一家为全球金融公司提供提供更便捷、成本更低的一站式 IT 技术服务的金融科技公司。服务超过200+客户，合作伙伴与LMAX、CHF、SAXO等顶级流动性提供商。主要产品包括券商前端交易平台App，交易者账户管理系统、券商CRM系统、后台的清算桥技术和风险管理等。


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